2025년 AFPK 재무설계 및 자산관리 전문가 자격증

AFPK 자격증이란 무엇인가?

AFPK(Associate Financial Planner Korea) 자격증은 재무설계 및 자산관리 전문가를 인증하는 국가공인 금융 자격증입니다. 이는 **CFP(Certified Financial Planner)**의 기초 과정으로, 재무설계의 기본 원칙과 실무 역량을 갖춘 금융 전문가를 양성하기 위한 과정입니다.

개요 및 전망: 금융상품 및 자산관리에 대한 관심이 증가하면서, AFPK 자격증은 은행, 증권사, 보험사, 자산운용사 등 다양한 금융기관에서 필수적인 자격으로 자리 잡고 있습니다. AFPK를 취득하면 금융 전문가로서 재무설계, 투자상품 상담, 세금 및 은퇴설계 등 폭넓은 영역에서 활동할 수 있습니다.

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1. 시험내용

1-1. 시험과목

AFPK 시험은 6개 과목으로 구성되며, **객관식 시험(4지선다형, 총 150문항)**으로 진행됩니다.

1. 재무설계 개론
   • 재무설계 프로세스 및 원칙, 클라이언트 상담 기법.
2. 위험관리와 보험설계
   • 보험상품 분석, 리스크 관리 및 보장 설계.
3. 투자설계
   • 금융상품(주식, 채권, 펀드 등) 이해 및 포트폴리오 구성.
4. 부동산설계
   • 부동산 투자 전략, 부동산 관련 세금 및 법규.
5. 세금설계
   • 소득세, 양도소득세, 상속·증여세 등의 기본 개념 및 절세 전략.
6. 은퇴설계
   • 노후 재무설계, 연금 상품 및 은퇴 후 소득 설계.

1-2. 합격기준

• 과목별 40점 이상, 전체 평균 70점 이상이면 합격.

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2. 시험일정

AFPK 시험은 연 6회 시행되며, 보통 홀수 달(1월, 3월, 5월, 7월, 9월, 11월) 에 진행됩니다.
정확한 일정은 한국FPSB(Financial Planning Standards Board Korea) 홈페이지에서 확인할 수 있습니다.

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3. 접수안내

3-1. 응시자격

1. AFPK 인증 교육과정(온라인/오프라인) 이수 필수
   • FPSB에서 승인한 교육기관에서 약 3개월(100시간 이상) 교육 과정을 이수해야 합니다.
   • 금융권 종사자뿐만 아니라, 비전공자 및 취업 준비생도 응시 가능합니다.

3-2. 접수비용

• 시험 응시료: 약 150,000원
• AFPK 교육비: 약 40~50만 원 (교육기관별 상이)

3-3. 접수방법

1. FPSB 홈페이지에서 회원가입 후 로그인.
2. AFPK 교육과정 이수 후, 시험 일정 확인 후 접수.
3. 응시료 결제 후 수험표 출력 후 시험 당일 지참.

 

 

 

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4. 활용 및 전망

4-1. 활용 가능 분야

• 은행: PB(Private Banker), 자산관리 전문가.
• 증권사: 투자자문, 주식 및 채권 운용.
• 보험사: 보험설계 및 리스크 컨설팅.
• 자산운용사: 펀드매니저, 투자 포트폴리오 설계.

4-2. 전망

• 재무설계 및 자산관리 수요 증가로 인해, 금융권에서 AFPK 취득자에 대한 수요가 꾸준히 증가하고 있습니다.
• AFPK를 취득하면 CFP(국제공인 재무설계사) 시험 응시 자격이 주어져, 고급 금융 자격증으로의 도약이 가능합니다.

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5. 자주 묻는 질문(FAQ)

Q1. AFPK와 CFP의 차이는 무엇인가요?
A: AFPK는 기초적인 재무설계 자격증이며, CFP는 고급 재무설계 전문가 자격증으로, AFPK 취득 후 CFP를 응시할 수 있습니다.

Q2. 시험 난이도는 어느 정도인가요?
A: AFPK는 금융권 종사자가 많이 응시하는 만큼 기본적인 재무 지식이 필요하며, 독학보다는 교육과정 이수가 필수입니다.

Q3. AFPK 취득 후 바로 CFP 시험을 볼 수 있나요?
A: 네, AFPK 합격 후 FPSB에서 지정한 CFP 교육과정을 이수하면 CFP 시험에 응시할 수 있습니다.

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AFPK 자격증은 금융 전문가로 성장하는 첫 단계로, 은행, 증권, 보험, 자산운용 등 금융업계 전반에서 필수적인 자격입니다. CFP로 가는 기초 과정으로도 활용되며, 취업과 커리어 개발에 큰 도움이 되는 자격증이므로, 금융업계에서의 경쟁력을 높이고 싶은 분들에게 강력 추천합니다! 🚀